Le PER Generali Patrimoine*

 

Souple et complet, le plan d’épargne retraite multisupports le PER Generali Patrimoine est l’outil de défiscalisation idéal pour préparer la retraite de votre clientèle patrimoniale

Modes de gestion

Trois solutions pour piloter l’épargne au choix :

  • Gestion libre
  • Gestion pilotée (14 mandats proposés – compatibles avec les supports à avenant et le fonds en euros)
  • Gestion à horizon retraite (3 profils : prudent horizon retraite, équilibre horizon retraite et dynamique horizon retraite)

Options de gestion

Plusieurs solutions automatiques disponibles en Gestion libre pour dynamiser ou sécuriser l’épargne :

  • Dynamisation des plus-values
  • Sécurisation des plus-values
  • Limitation des moins-values et limitation des moins-values relatives
  • Arbitrages programmés

Une offre financière riche et diversifiée

Une gamme étendue de plus de 800 supports en unités de compte en architecture ouverte, couvrant toutes les classes d’actifs :

  • Des OPC (organismes de placement collectif) : investissent en valeurs mobilières (actions, obligations, etc.)
  • Des supports immobiliers (OPCI, SCPI, SCI)
  • Le capital-investissement (private equity)
  • Des instruments financiers complexes (produits structurés)
  • Des fonds à horizon retraite permettant de gérer à long terme l’exposition au risque
  • Des fonds indiciels (ETF) qui cherchent à suivre l’évolution d’un indice boursier (CAC 40, NASDAQ…)
  • Des fonds labellisés (ISR, Finansol et Greenfin), pour faire le choix d’une finance engagée
  • La possibilité d’investir sur des titres vifs et de détenir ainsi, des titres en direct
  • Une gamme enrichie régulièrement pour potentiellement bénéficier des meilleures opportunités de marchés


* L'accès au fonds en euros est contractuellement encadré dans une fourchette comprise entre 40 et 70%. Chaque année, le taux minimum d’unités de compte appliqué sera communiqué. 

 

 

Label PER

 

Les Dossiers de l’Epargne décernent un Label d’Excellence à notre contrat Le PER Generali Patrimoine. Véritable gage de qualité, Le Label d'Excellence récompense les meilleurs contrats du marché.

 

 

*Le PER Generali Patrimoine est un contrat d’assurance sur la vie de groupe à adhésion individuelle et facultative, libellé en euros et/ou en unités de compte, assuré par Generali Retraite, entreprise régie par le Code des assurances.

L’investissement sur les supports en unités de compte ainsi que sur le fonds croissance supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers.
L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

Les performances passées ne préjugent  pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

 

Frais des contrats d'Epargne-Retraite

 

La fiche Web

TÉLÉCHARGEZ

Contactez-nous

Présents sur toute la France, nous sommes à votre écoute et disponibles pour répondre à vos besoins et vous proposer des solutions simples et innovantes.

  • 01
  • 02
Veuillez saisir une adresse email valide !
Veuillez choisir un département !
  • 02
  • 02
Veuillez choisir qui vous êtes !
Veuillez choisir la raison de votre prise de contact !
Veuillez saisir un message !
Une erreur est survenue ! Veuillez essayer à nouveau

Merci ! Votre demande de contact a bien été prise en compte.